Bonus

Kalkulator Swap Forex

Dikemas kini 4 November 2026 · Ditulis oleh Broker Atlas: Pasukan Panduan · Data disemak oleh Broker Atlas: Pasukan Data

Jawapan ringkas

Swap = kadar swap dalam point × nilai satu point setiap lot × lot × malam. Satu point bernilai kira-kira $1 setiap lot pada EUR/USD, GBP/USD dan emas, dan ¥100 setiap lot pada USD/JPY (ditukar pada kadar). Satu lot beli USD/JPY pada +12 point selama 7 malam pada 150.00 memperoleh $56 (kira-kira RM235). Ambil kadar swap daripada spesifikasi simbol dalam MT4/MT5; kira malam swap tiga kali ganda sebagai tiga.

Untung / rugi swap—

Keputusan ialah anggaran; terma sebenar berbeza mengikut broker dan akaun.

Cara menggunakannya

  • Pasangan: USD/JPY, EUR/USD, GBP/USD atau emas.
  • Lot: saiz posisi anda.
  • Swap (point): angka swap long jika anda membeli, swap short jika menjual, daripada spesifikasi simbol dalam MT4/MT5. Negatif bermaksud anda membayar.
  • Malam dipegang: berapa rollover yang dilalui dagangan. Kira malam swap tiga kali ganda sebagai 3. Dagangan dipegang Isnin hingga Isnin berikutnya melalui 7 malam jika Rabu ialah hari tiga kali ganda (Isn, Sel, Rab×3, Kha, Jum).
  • Harga: kadar semasa, digunakan hanya untuk USD/JPY untuk menukar yen ke dolar.

Di Malaysia, rollover biasanya berlaku sekitar 05:00–06:00 waktu Malaysia (bergantung pada waktu musim panas AS dan waktu pelayan broker).

Formula

Swap (USD) = point × nilai satu point setiap lot × lot × malam

Instrumen Satu point Nilai satu point setiap lot
EUR/USD, GBP/USD 0.00001 $1
XAU/USD (100 auns, 2 perpuluhan) 0.01 $1
USD/JPY 0.001 ¥100 = 100 ÷ harga, dalam USD

Ini saiz standard untuk sebut harga mata wang 5 digit, sebut harga yen 3 digit dan emas 2 perpuluhan. Jika broker anda menyebut harga dengan digit lebih sedikit, satu “point” lebih besar: semak medan digits dalam spesifikasi.

Contoh pengiraan

Contoh 1: memperoleh swap pada USD/JPY. Beli 1 lot, swap long +12 point, dipegang 7 malam, kadar 150.00. 12 × (100 ÷ 150) × 1 × 7 = $56 (≈ ¥8,400).

Contoh 2: membayar swap pada EUR/USD. 2 lot, swap −8.5 point, dipegang 10 malam. −8.5 × 1 × 2 × 10 = −$170.

Kadar di sini hanya sebagai ilustrasi. Kadar swap sebenar kerap berubah, kadang-kadang setiap minggu, dan berbeza mengikut broker dan jenis akaun.

Swap dalam pip

Untuk membandingkan swap dengan sasaran anda, tukarkannya kepada pip: bahagikan dengan nilai pip × lot. Dalam Contoh 2, 2 lot EUR/USD bernilai $20 setiap pip, jadi swap −$170 ialah 8.5 pip yang perlu dibuat dagangan sebelum pulang modal untuk pembiayaan sahaja. Dalam Contoh 1, +$56 bernilai kira-kira 8.4 pip pada 1 lot USD/JPY pada 150.00 ($6.67 setiap pip). Kalkulator nilai pip memberi nilai pip untuk saiz lain.

Maksud keputusan

Swap ialah pembiayaan memegang posisi semalaman: secara kasar perbezaan kadar faedah antara dua mata wang, tolak (atau tambah) markup broker. Ia ditambah atau diambil daripada baki anda pada setiap rollover, biasanya sekitar pertukaran hari pelayan. Dalam beberapa hari atau minggu ia boleh melebihi spread, sebab itulah ia paling penting kepada pedagang swing, carry trade dan sesiapa yang memegang emas.

Apa yang tidak diliputi kalkulator:

  • Perubahan kadar semasa dagangan. Broker mengemas kini kadar swap apabila kadar faedah dan kos mereka berubah.
  • Cuti. Pembiayaan tambahan boleh dikenakan sekitar cuti bank.
  • Akaun bebas swap. Sesetengah broker menawarkan akaun tanpa swap, kadang-kadang dengan yuran pentadbiran selepas beberapa hari. Lihat broker bebas swap.
  • Instrumen lain. CFD indeks, minyak dan kripto selalunya menggunakan pembiayaan berasaskan peratusan.

Cara swap ditetapkan, dan mengapa ia kadang-kadang negatif kedua-dua arah, diliputi dalam swap dan rollover forex dijelaskan. Untuk emas, di mana swap selalunya kos yang ketara, baca panduan dagangan emas. Untuk melihat keputusan penuh dagangan sebelum swap, gunakan kalkulator keuntungan.

Soalan lazim

Di mana saya menemui kadar swap?

Dalam MT4/MT5, klik kanan simbol dalam Market Watch dan pilih Specification. Ia menunjukkan swap long, swap short, jenis swap dan, dalam MT5, hari swap tiga kali ganda dikenakan.

Mengapa swap dikenakan tiga kali dalam satu malam?

Untuk meliputi hujung minggu. Dagangan mata wang spot diselesaikan dua hari bekerja kemudian, jadi posisi yang dipegang pada satu malam tertentu membawa pembiayaan hujung minggu. Banyak pelayan mengenakannya pada malam Rabu, tetapi semak spesifikasi.

Mengapa swap negatif pada kedua-dua beli dan jual?

Kerana broker menambah markup sendiri pada perbezaan kadar faedah. Apabila kadar dalam dua mata wang hampir sama, markup boleh menjadikan kedua-dua belah sebagai kos.

Bagaimana jika broker saya menyebut swap dalam wang atau peratusan?

Kalkulator ini mengharapkan point. Jika spesifikasi menunjukkan jenis swap lain, tukar dahulu atau baca caj sebenar daripada sejarah dagangan anda.

Berkaitan