เทรดฟอเร็กซ์กับโบรกเกอร์ต่างประเทศในไทยถูกกฎหมายไหม

คำตอบสั้น ๆ สำหรับประเทศไทย

คำถามที่พบบ่อยของ ธปท. ระบุสองเรื่องที่ต้องอ่านคู่กัน:

1. ฝั่งผู้ให้บริการ: ธปท. ไม่มีนโยบายออกใบอนุญาตให้ประกอบธุรกิจ FOREX การให้บริการซื้อขาย FOREX รวมถึงบริการรับหรือส่งเงินเพื่อชำระธุรกรรม FOREX จึงผิดกฎหมายว่าด้วยการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พ.ศ. 2485 มีโทษปรับไม่เกิน 20,000 บาท หรือจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือทั้งปรับทั้งจำ
2. ฝั่งบุคคล: FAQ เดียวกันระบุว่าบุคคลรายย่อยลงทุนในต่างประเทศเองได้ผ่านผู้ให้บริการหรือโบรกเกอร์ต่างประเทศ ภายใต้ขอบเขตที่ ธปท. กำหนด โดยโอนเงินผ่านธนาคารพาณิชย์ในวงเงินไม่เกิน 5 ล้านดอลลาร์สหรัฐต่อปี และสินทรัพย์ที่ระบุรวมถึงอนุพันธ์

FAQ ไม่ได้ระบุชัดว่าการเทรด FX แบบมาร์จิ้นกับโบรกเกอร์ CFD นอกประเทศอยู่ในขอบเขตนั้นหรือไม่ ถ้าคุณต้องการความแน่นอน สอบถาม ธปท. โดยตรงหรือปรึกษาทนายความไทย คู่มือนี้เป็นข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมาย

ผู้ชักชวนมีความเสี่ยงสูงกว่า

ธปท. ระบุว่าการโฆษณาหรือชักชวนประชาชนให้เทรด FOREX เพื่อหวังผลตอบแทนอาจเข้าข่าย พ.ร.ก. การกู้ยืมเงินที่เป็นการฉ้อโกงประชาชน พ.ศ. 2527 ซึ่งมีโทษจำคุก 5 ถึง 10 ปี ปรับ 500,000 ถึง 1,000,000 บาท และปรับรายวันระหว่างที่ยังกระทำผิด คดีอย่าง Forex-3D ในปี 2565 แสดงว่าโครงการที่อ้างว่าเทรดฟอเร็กซ์อาจเป็นการหลอกลวงโดยไม่ได้เทรดจริง ถ้ามีคนชวนคุณ “ฝากให้เทรดแทน” หรือรับประกันผลตอบแทน อ่าน ตรวจสอบมิจฉาชีพ

หน่วยงานไหนดูแลอะไร

สิ่งที่ “ไม่ผิด” ไม่ได้หมายถึง

แม้ในกรณีที่คุณลงทุนต่างประเทศได้ การใช้โบรกเกอร์นอกประเทศหมายความว่า:

• ไม่มีกองทุนชดเชยของไทย ถ้าโบรกเกอร์ล้ม ดู การคุ้มครองเงินทุน
• ไม่มีช่องทางร้องเรียนในไทย ข้อพิพาทไปที่หน่วยงานนอกประเทศของโบรกเกอร์ ถ้ามี ดู ใบอนุญาตโบรกเกอร์
• การชำระเงินอาจติดขัด ธนาคารอาจบล็อกหรือสอบถามการโอนไปยังโบรกเกอร์ และ ธปท. กำลังทำงานกับหน่วยงานต่าง ๆ เรื่องช่องทางชำระเงินของธุรกิจ FOREX ดู วิธีฝากเงิน
• ภาษียังใช้ กำไรมักต้องเสียภาษีตามกฎหมายไทย สอบถามกรมสรรพากรหรือผู้เชี่ยวชาญภาษี

หลักการทั่วไปในประเทศอื่น

หน่วยงานส่วนใหญ่มุ่งที่ โบรกเกอร์: บริษัทต้องมีใบอนุญาตในประเทศที่ชักชวนผู้พำนัก และใบอนุญาตนอกประเทศไม่ได้แทนใบอนุญาตนั้น บางประเทศมุ่งที่ ผู้พำนัก ด้วย เช่น มาเลเซีย (BNM ถือว่าการซื้อขายเงินตราต่างประเทศกับผู้ที่ไม่ใช่ธนาคารในประเทศที่ได้รับอนุญาตเป็นโครงการผิดกฎหมาย) อินเดีย และเกาหลีใต้ ส่วนญี่ปุ่นระบุว่าแม้บริษัทที่มีใบอนุญาตต่างประเทศก็ให้บริการผู้พำนักในญี่ปุ่นไม่ได้หากไม่จดทะเบียน ดูภาพรวมใน ฟอเร็กซ์นอกประเทศคืออะไร

ก่อนเปิดบัญชี

1. อ่านจุดยืนของ ธปท. และรายชื่อแจ้งเตือนของ ก.ล.ต.
2. ยืนยัน บริษัทผู้ดำเนินการและเลขใบอนุญาต ของโบรกเกอร์ในทะเบียนของหน่วยงานเอง
3. ฝากเงินน้อยและทดลองถอนก่อน ดู ตรวจสอบมิจฉาชีพ
4. เปรียบเทียบความแข็งแรงของใบอนุญาตใน โบรกเกอร์ที่ปลอดภัยที่สุด

บทความที่เกี่ยวข้อง

• ฟอเร็กซ์ต่างประเทศคืออะไร ทำงานอย่างไร และเหมาะกับใคร
• โบรกเกอร์กำกับเข้มกับต่างประเทศ: เลเวอเรจ ความคุ้มครอง ภาษี
• เลเวอเรจฟอเร็กซ์อธิบายพร้อมตัวอย่าง
• การป้องกันยอดติดลบคืออะไร
• อธิบายระดับมาร์จิ้น Margin Call และ Stop-out
• ขนาดล็อตในฟอเร็กซ์: ล็อตมาตรฐาน มินิ และไมโคร
• pip ในฟอเร็กซ์คืออะไรและคำนวณอย่างไร
• สเปรดในฟอเร็กซ์คืออะไร และกว้างขึ้นเมื่อไร
• อธิบายสวอปและ Rollover ในฟอเร็กซ์
• กฎการเฮดจ์ที่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์
• เลือกประเภทบัญชีฟอเร็กซ์อย่างไร: มาตรฐาน ECN หรือเซ็นต์
• โบนัสฟอเร็กซ์ทำงานอย่างไร: เงื่อนไขการถอนเงิน
• เงินคืนฟอเร็กซ์ (Rebate) คืออะไร
• ใช้หลายบัญชีโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์: ข้อดีและกฎ
• ค่าธรรมเนียมบัญชีไม่ใช้งานของโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์
• อภิธานศัพท์ฟอเร็กซ์